Легализация доходов

В последние годы стало распространённым такое явление как легализация преступных доходов. Это наиболее опасное экономическое преступление международного масштаба. Ежегодно из страны утекает более 20 млрд. долл., имеющих сомнительное происхождение. На эти средства создаются новые предприятия, банки. Всё это осуществляется якобы официальным путём, но по подставным документам.

Среди многих доходных проделок, воровство из бюджета государства и кармана граждан является наиболее выгодным. Таким образом, легализация доходов полученных преступным путём, стоит на одном из первых мест по рентабельности бизнесом.

Глобализация мировой экономики, развитие информационных технологий, банковских систем побудили преступников использовать в криминальной деятельности знания специалистов в области экономики, права, финансов. Осуществляя процедуру легализации, мошенники используют также разные коммерческие структуры. Это всё позволяет умело маскировать следы совершения преступления.

Зачастую участниками криминальных афер являются сами работники банков, скрывающие свои действия под предлогом хранения банковской тайны.

Последствия подобных обманов очень печальны как для общества, так и для страны, в целом:
- растёт организованная преступность
- усиливается криминализация экономики.
- устанавливаются связи между преступными группировками между представителями разных стран.

Когда проходит легализация отмывание доходов, преступники используют документы беженцев, иммигрантов, гастарбайтеров. На их имена открываются кредитные счета или различные фирмы.
Многие государства объявили, что легализация доходов — это преступление. Были приняты законы о розыске и конфискации незаконно полученных средств. Государства закрепили право доступа работникам правоохранительных органов к банковским операциям. Было предположено, что эта мера позволит своевременно выявить подобные преступления и вовремя их остановить. Однако осуществлять надлежащий контроль за этим видом преступности удаётся с трудом.
Успешное противодействие легализации возможно осуществить только на национальном и международном уровне. Без международного обмена информацией, взаимодействия в процессе борьбы с преступными организациями отдельное государство справиться не сможет. Следовательно, чтобы решить эту проблему, странам необходимо активизировать международное сотрудничество в этой области.